【2024年2月】クラウドバンクで約6年半クラウドファンディング投資をやってみた運用実績とメリットやデメリット【怪しい、やばいという噂は本当?】

RYO
こんにちは。RYO(@RYO_NR_NL)です!

 

 

実は資産運用の一環として、クラウドファンディングへの投資を約6年半前くらいから行っています。

その時にクラウドファンディング事業者をいろいろと検討した結果、私はクラウドバンクを選びました。

 

クラウドバンクでの約6年半の実際の運用実績とやってみた感想を交えてクラウドファンディング投資についてご紹介します。

 

 

 

クラウドファンディングって、、、

 

  • そもそも何?
  • 怪しい気がする。
  • やばいという噂は本当?
  • どの会社で始めればいい?
  • 実際運用したらどんな感じ?
  • メリットは?
  • デメリットは?

 

と気になっている方に読んでほしいです。

 

RYO
ご存じだとは思いますが、
もし記事内で気になるリンク、ボタンや記事があったら、
『新しいタブで開く』
『別のウィンドウで開く』

で、とりあえず開けておくのがおすすめ。
この記事の後に読めるため、漏れなく効率的に情報をインプットできますよ。

 

※クラウドバンク同様に、
  • 最低金額が1口 1万円と少額投資ができる
  • 5%前後の高利回り
の融資型クラウドファンディングがいくつかあります。
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↓今までの資産運用の記事はこちら↓

 

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【2024年2月】クラウドバンクで約6年半クラウドファンディング投資をやってみた運用実績とメリットやデメリット【怪しい、やばいという噂は本当?】

クラウドバンクはクラウドファンディング投資といわれますが、そもそもクラウドファンディングって何?というところから簡単に説明します。

 

クラウドファンディングとは?

融資型クラウドファンディングの仕組み

クラウドファンディングとは、お金を借りたい「借手(事業者)」にお金を貸し出したい「投資家」をマッチングするサービスです。

 

 

クラウドファンディングは、

  • お金を借りたい「借手(事業者)」:事業に必要なお金を少ない金利で借りられる
  • お金を貸し出したい「投資家」:利回りの良い資産運用ができる

というのがメリットです。

 

その貸し手と投資家をつないでいるのがクラウドファンディング事業者です。

 

ちなみに、クラウドファンディングには、寄付型、購入型、融資型、株式型といろいろ種類があり、クラウドバンクは融資型クラウドファンディングです。

 

クラウドファンディングの種類

 

 

クラウドバンクとは?怪しい、やばいという噂は本当?

ファンドを選んで、融資で運用

クラウドバンクとは、
サイト上で募集している様々なファンドから、
気に入ったものを選んで、
プロが行う融資による資産運用に参加できるサービスです。

 

全てのファンドは、保全性を考慮した融資による運用を行うので、
相場の値動きを常にチェックして売買を行う必要もなく

 

特別な知識がなくても、
「ほったらかしで資産が増えていく」体験を楽しめます。

 

参考までに基本的な企業情報です。

※下の表は左右にスクロールできます

サイト名 クラウドバンク
URL https://crowdbank.jp/
運営会社名 日本クラウド証券株式会社
本社所在地 東京都港区六本木七丁目15番7号 新六本木ビル 6F
設立 1993年(旧 ディー・ブレイン証券)
代表取締役 橋村 純
資本金 1億円(平成31年3月31日現在)
金融商品取引業登録 第一種・第二種金融商品取引業:関東財務局長(金商)第115号
売上高 30億円(2020年実績)
上場有無 非上場
サービス開始年月 2013年12月
参考利回り 5.80%(※2022年3月末までの1年間に運用したファンド実績)
投資金額 1万円から
投資実行額・応募総額 応募総額 2,000億円超(※2023年3月現在)
運用期間の目安 最短2ヶ月~最長36ヶ月
元本毀損実績など 融資回収率100%

(2023年3月時点のクラウドバンクファンドからの融資回収率)

 

しかも、クラウドバンクは、

 

・日本初!の証券会社(第一種金融証券取引業)が募集取り扱いを行うクラウドファンディングサービス。

 

他のクラウドファンディング業者より、厳しいハードルをクリアしています。

 

 

一種と二種を比べると、圧倒的に違いますね。

第一種金融証券取引業と第二種金融証券取引業の比較

 

 

 

クラウドファンディングで何よりも大事なのは事業者がきちんとしているか。

といっても過言はありません。

 

これはかなりの安心材料ではないでしょうか。

 

 

 

クラウドバンクは怪しい?やばい?

みたいな噂もあるようですが、全然怪しい会社ではございません(笑)

 

 

しかも、新型コロナウイルス支援まで行っているようです。

それでも気になる方は、クラウドバンクの公式HPで詳細をじっくり見てみてください↓↓

 

 

 

若干のリスクはあるかもしれませんが、

 

知識なし&手間なし&ほったらかしで高い年利で運用ができる

 

というクラウドファンディング投資に挑戦してみようと約6年半前からスタートしました。

 

 

投資先としては、

 

  • 太陽光発電ファンド
  • 中小企業支援型ローンファンド
  • 不動産担保型ローンファンド

 

など多岐にわたります。

 

ファンドの種類

 

しかも、最近は米ドル建てのファンドも募集していることも。

 

投資はどうしても馴染みのある円に偏りがちなので、

他国通貨で投資しておくことで、為替の影響もあるものの自然と分散投資になるのもいいですね。

 

 

大よそ、

 

  • 運用期間:6~32カ月
  • 目標利回り:4.5~7%

 

の案件が多いイメージです。

 

 

資金が償還された後、

 

RYO
さて次は何に投資しようかな~?

 

案件を探すたびに何かしらの投資案件があるので安心です。

 

クラウドバンクの運用実績とやってみた感想

現金、株、投資信託、iDeCoなどいろいろ分散投資している中で、初めてのクラウドファンディング。

 

2017年3月から徐々に入金をはじめ、2017年6月に合計10万円を入金しました。

 

RYO
とりあえずこの10万円がどのくらい増えるかな~

 

と、楽しみにしつつも、

 

怪しい…

 

という気持ちも抱えながら、実験的な気持ちでクラウドファンディングデビューしてみました。

 

2017年3月から2024年2月までの約6年半、80カ月間で10万円がどのくらい増えたのか、、、?

 

 

結果はこちらです!

 

■総資産:100,000円

→ 151,946円 (+51,946円 +51.9%)

 

 

 

■累計分配金:0円 

→ 42,298円   (+42,298円)

 

 

 

 

 

■利回り(年利)

2017年 4.81% ※10カ月

2018年 6.38%

2019年 6.21%

2020年 5.80%

2021年 6.04%

2022年 9.87%

2023年 6.37%

2024年 3.64% ※2カ月

 

 

 

※参考

メガバンクの普通預金の年利:0.001%

 

メガバンクに預けるより、約6,000倍いいですね。

 

 

資金力のない私ですら、この結果です!

 

もし、資金力のあるあなたが、100万円の資金をクラウドバンクに預けたら…

 

■総資産:1,000,000円

→ 1,519,460円 (+519,460円 +51.9%)

 

■分配金:0円 

→ 422,980円   (+422,980円)

となります。

 

 

RYO
1ケタ違うと結構インパクトのある金額になりますよね!

 

 

 

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私のクラウドバンクでの運用実績の月次レポートを下に載せました。ご参考まで。

 

 

運用実績 投資収益レポート 2017年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 貸倒金
為替差損
分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 0.00%
2月 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 0.00%
3月 ¥20,000 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 0.00%
4月 ¥80,000 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 ¥0 0.00%
5月 ¥80,000 ¥0 ¥0 ¥70 ¥12 ¥58 1.06%
6月 ¥100,000 ¥20,000 ¥0 ¥407 ¥77 ¥330 5.99%
7月 ¥98,324 ¥21,676 ¥0 ¥416 ¥80 ¥336 5.06%
8月 ¥100,224 ¥22,100 ¥0 ¥414 ¥80 ¥334 4.95%
9月 ¥100,404 ¥38,820 ¥0 ¥479 ¥93 ¥386 5.62%
10月 ¥101,259 ¥30,145 ¥0 ¥345 ¥66 ¥279 4.18%
11月 ¥100,424 ¥835 ¥0 ¥426 ¥79 ¥347 4.95%
12月 ¥102,498 ¥15,926 ¥0 ¥551 ¥104 ¥447 6.67%
合計 ¥73,594(平均) ¥149,502 ¥0 ¥3,108 ¥591 ¥2,517 4.81%

 

 

 

運用実績 投資収益レポート 2018年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 貸倒金
為替差損
分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥102,661 ¥14,837 ¥0 ¥560 ¥106 ¥454 6.43%
2月 ¥99,599 ¥24,062 ¥0 ¥552 ¥104 ¥448 6.33%
3月 ¥103,654 ¥24,945 ¥0 ¥516 ¥97 ¥419 6.75%
4月 ¥103,384 ¥33,270 ¥0 ¥410 ¥76 ¥334 4.65%
5月 ¥103,768 ¥10,616 ¥0 ¥426 ¥81 ¥345 5.01%
6月 ¥96,457 ¥7,311 ¥0 ¥645 ¥122 ¥523 7.31%
7月 ¥103,258 ¥5,199 ¥0 ¥606 ¥114 ¥492 7.64%
8月 ¥105,595 ¥19,663 ¥0 ¥552 ¥104 ¥448 6.29%
9月 ¥97,506 ¥22,089 ¥0 ¥607 ¥113 ¥494 6.76%
10月 ¥87,940 ¥41,566 ¥0 ¥507 ¥93 ¥414 6.32%
11月 ¥103,668 ¥12,272 ¥0 ¥587 ¥108 ¥479 7.85%
12月 ¥107,620 ¥13,048 ¥0 ¥449 ¥79 ¥370 5.26%
合計 ¥101,259(平均) ¥228,878 ¥0 ¥6,417 ¥1,197 ¥5,220 6.38%

運用実績 投資収益レポート 2019年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 貸倒金
為替差損
分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥104,878 ¥2,742 ¥0 ¥582 ¥108 ¥474 6.36%
2月 ¥101,691 ¥20,187 ¥0 ¥629 ¥117 ¥512 7.06%
3月 ¥103,225 ¥42,466 ¥0 ¥571 ¥106 ¥465 7.31%
4月 ¥87,895 ¥40,330 ¥0 ¥542 ¥100 ¥442 6.18%
5月 ¥107,000 ¥1,895 ¥0 ¥488 ¥94 ¥394 6.75%
6月 ¥105,381 ¥22,619 ¥0 ¥514 ¥100 ¥414 5.65%
7月 ¥110,063 ¥28,318 ¥0 ¥571 ¥112 ¥459 6.59%
8月 ¥107,360 ¥14,703 ¥0 ¥511 ¥98 ¥413 5.46%
9月 ¥101,735 ¥5,625 ¥0 ¥419 ¥75 ¥344 4.59%
10月 ¥108,737 ¥12,998 ¥0 ¥596 ¥113 ¥483 7.12%
11月 ¥104,596 ¥22,141 ¥0 ¥526 ¥98 ¥428 5.69%
12月 ¥112,164 ¥20,432 ¥0 ¥500 ¥92 ¥408 5.81%
合計 ¥104,560(平均) ¥234,456 ¥0 ¥6,449 ¥1,213 ¥5,236 6.21%

 

 

運用実績 投資収益レポート 2020年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 為替差損等 分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥108,977 ¥3,187 ¥0 ¥587 ¥109 ¥478 6.16%
2月 ¥105,273 ¥3,704 ¥0 ¥649 ¥122 ¥527 7.01%
3月 ¥105,018 ¥25,255 ¥0 ¥565 ¥103 ¥462 6.75%
4月 ¥114,766 ¥6,252 ¥0 ¥485 ¥93 ¥392 5.43%
5月 ¥88,018 ¥26,748 ¥0 ¥565 ¥106 ¥459 5.98%
6月 ¥115,518 ¥10,500 ¥0 ¥618 ¥118 ¥500 8.26%
7月 ¥99,518 ¥16,000 ¥0 ¥483 ¥93 ¥390 5.08%
8月 ¥99,518 ¥0 ¥0 ¥469 ¥89 ¥380 5.54%
9月 ¥70,524 ¥28,994 ¥0 ¥519 ¥98 ¥421 6.14%
10月 ¥57,452 ¥33,072 ¥0 ¥384 ¥74 ¥310 6.62%
11月 ¥57,452 ¥0 ¥0 ¥162 ¥30 ¥132 3.32%
12月 ¥56,569 ¥883 ¥0 ¥159 ¥30 ¥129 3.36%
合計 ¥89,883(平均) ¥154,595 ¥0 ¥5,645 ¥1,065 ¥4,580 5.80%

 

運用実績 投資収益レポート 2021年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 為替差損等 分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥20,000 ¥36,569 ¥0 ¥250 ¥48 ¥202 5.20%
2月 ¥60,000 ¥0 ¥0 ¥84 ¥16 ¥68 4.94%
3月 ¥60,000 ¥0 ¥0 ¥86 ¥16 ¥70 1.86%
4月 ¥70,000 ¥0 ¥0 ¥212 ¥38 ¥174 4.16%
5月 ¥70,000 ¥0 ¥0 ¥251 ¥45 ¥206 4.36%
6月 ¥70,000 ¥0 ¥0 ¥290 ¥52 ¥238 4.87%
7月 ¥69,343 ¥657 ¥0 ¥293 ¥53 ¥240 5.09%
8月 ¥69,343 ¥0 ¥0 ¥286 ¥51 ¥235 4.85%
9月 ¥76,840 ¥3,503 ¥0 ¥304 ¥58 ¥246 5.16%
10月 ¥51,143 ¥35,697 ¥0 ¥1,540 ¥306 ¥1,234 24.38%
11月 ¥50,877 ¥10,266 ¥0 ¥158 ¥28 ¥130 3.63%
12月 ¥50,837 ¥40 ¥0 ¥165 ¥30 ¥135 3.94%
合計 -- ¥86,732 ¥0 ¥3,919 ¥741 ¥3,178 6.04%

 

 

運用実績 投資収益レポート 2022年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 為替差損等 分配金(税引前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥50,248 ¥589 ¥0 ¥116 ¥21 ¥95 2.68%
2月 ¥50,125 ¥123 ¥0 ¥334 ¥62 ¥272 7.82%
3月 ¥34,290 ¥37,835 ¥0 ¥127 ¥24 ¥103 3.30%
4月 ¥32,000 ¥2,290 ¥0 ¥156 ¥28 ¥128 5.35%
5月 ¥79,000 ¥0 ¥0 ¥263 ¥52 ¥211 9.99%
6月 ¥79,000 ¥0 ¥0 ¥135 ¥26 ¥109 2.01%
7月 ¥61,223 ¥17,777 ¥0 ¥268 ¥52 ¥216 4.12%
8月 ¥71,223 ¥0 ¥0 ¥409 ¥79 ¥330 7.86%
9月 ¥69,000 ¥2,223 ¥0 ¥224 ¥42 ¥182 3.70%
10月 ¥69,000 ¥0 ¥0 ¥261 ¥51 ¥210 4.60%
11月 ¥66,984 ¥13,016 ¥0 ¥3,632 ¥737 ¥2,895 61.97%
12月 ¥66,984 ¥0 ¥0 ¥278 ¥53 ¥225 5.04%
合計 -- ¥73,853 ¥0 ¥6,203 ¥1,227 ¥4,976 9.87%

 

運用実績 投資収益レポート 2023年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 為替差損等 分配金(税引き前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥60,000 ¥6,984 ¥0 ¥298 ¥57 ¥241 5.23%
2月 ¥38,000 ¥22,000 ¥0 ¥410 ¥80 ¥330 8.04%
3月 ¥83,916 ¥84 ¥0 ¥140 ¥27 ¥113 4.80%
4月 ¥66,916 ¥17,000 ¥0 ¥165 ¥32 ¥133 2.31%
5月 ¥56,916 ¥10,000 ¥0 ¥985 ¥196 ¥789 17.90%
6月 ¥56,882 ¥34 ¥0 ¥281 ¥53 ¥228 5.81%
7月 ¥56,882 ¥0 ¥0 ¥287 ¥56 ¥231 6.13%
8月 ¥64,609 ¥2,273 ¥0 ¥272 ¥51 ¥221 5.63%
9月 ¥22,661 ¥41,948 ¥0 ¥302 ¥60 ¥242 5.50%
10月 ¥22,617 ¥44 ¥0 ¥124 ¥22 ¥102 6.65%
11月 ¥21,899 ¥10,718 ¥0 ¥110 ¥20 ¥90 5.72%
12月 ¥21,819 ¥80 ¥0 ¥48 ¥8 ¥40 2.66%
合計 -- ¥111,165 ¥0 ¥3,422 ¥662 ¥2,760 6.37%

 

運用実績 投資収益レポート 2024年(月次)

※下の表は左右にスクロールできます。

未償還金 償還金 為替差損等 分配金(税引き前) 源泉徴収税 収益(税引後) 利回り(年利)
1月 ¥21,819 ¥0 ¥0 ¥37 ¥6 ¥31 1.99%
2月 ¥21,819 ¥0 ¥0 ¥98 ¥17 ¥81 5.28%
合計 -- ¥0 ¥0 ¥135 ¥23 ¥112 3.64%

※2019年8月に執筆し、2024年2月に更新した内容です。

 

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クラウドバンクのメリット

さっそく、クラウドバンクのメリットをみていきましょう。

 

高い実質平均利回り

なぜ、高い実質平均利回りを実現できているかというと、

 

  • 小口資金をインターネット技術を利用して、大口化できている

 

からなんです。

 

 

インターネットで多くの投資家が少しずつお金を出し合って大口化することで、今まで一般投資家では直接投資することができなかった魅力的な投資機会が得られます。

 

しかも、クラウドバンクは高い専門性が求められる融資や銀行が敬遠する短期融資も扱っています。

 

太陽光発電などの高い専門性が必要なプロジェクト融資でも、経験豊富なメンバーによる審査態勢が敷かれているため、貸付利率が比較的に高い融資を実現。

 

参考までに、銀行は審査コストを気にするあまり、短期融資を敬遠するケースにあります。しかし、クラウドバンクでは、短期投資がしたい個人投資家のニーズに応えるため、短期融資の取扱いも行ってくれているのも魅力です。

 

 

過去一度もデフォルトなし。回収率100%

クラウドファンディング投資で一番気になるところがここですよね。

 

今後の元本割れがないと言い切れるわけではないですが、クラウドバンク過去に一度もデフォルトを起こしたことがないという実績があります。

 

 

なぜ、クラウドバンクが融資元本回収率100%が実現できているのかというと、

 

  • 融資先毎に融資額を上回る評価額の担保等を設定している

 

からなんです。

 

融資先企業からの返済が困難になった場合でも、担保等を処分することで、資金の回収の可能性が高く見込める仕組みに。

 

例えば、1億円の融資を行う際には、1憶円以上の評価額がある担保を設定。

その担保を処分することで融資額分の回収を見込むことができます。

 

 

私が運用を始める前の話で、回収できなかったわけではないですが、たった一度だけ2015年5月頃に最大4ヶ月遅延が発生していたようです。遅延はしたものの、元本割れはせずに利息込みで償還されました。

 

 

以降、遅延は発生していません。

それ以降、もし万が一遅延が発生した場合でもクラウドバンク側がちゃんと対応して投資金を回収しているからこその今の実績なんだと感じます。

 

他社さんでは元本割れや遅延のニュースが飛び交う中、クラウドバンクはこれだけの案件数や規模でそれ以降は遅延ですら起こさないという運営は心強いですね。

 

※2023年5月追記

2023年5月に遅延が発生しています。状況進捗メールがクラウドバンクから数通来ております。一部抜粋です。

本件融資元本の償還を2023年5月10日に予定しておりましたが、誠に遺憾ながら本件融資債権の全額が回収されるまで、または回収額が確定するまで、募集時に予定しておりました運用期間を延長することになりました。

 

※2023年6月、8月追記

追加でクラウドバンクから状況進捗メールが来ました。一部抜粋です。

元本の返済が遅延しております●●社(以下、「本債務者」といいます。)より営業者に対し、5月31日と6月1日に合わせて100万円の入金がございました。

つきましては、当該入金を遅延損害金として取り扱い、本日、お客様にお支払いさせていただきましたので、ご報告いたします。
お客様にお支払いしました金額につきましては、マイページの取引履歴に下記対象ファンドの「分配金」として記載されております。

 

なお、遅延損害金の分配は、対象ファンドごとにお客様が出資された金額のうち、本債務者に対する融資債権に充てられた金額に応じてお支払いしております。本債務者以外を主要な融資先とするファンドに出資いただきました一部のお客様(各対象ファンドにおける本債務者に対する融資債権に充てられた金額が1,000円未満となる場合)におきましては、算出した分配金が1円未満となるため、恐縮ではございますが、分配金のお支払いはございません。

今後も本件に関する状況その他お客様にお伝えすべき情報につきましては適宜ご報告いたします。


※下記以降は8月分追記
融資先からの返済の遅延により投資家の皆さまにご心配、ご迷惑を
おかけしておりますこと、深くお詫び申し上げます。

営業者では、連帯保証人に対して連帯保証債務の履行を求めるため、外部の弁護士とともに訴状の作成を進めております。
早期に訴訟提起できるよう対応しておりますので、今しばらくお待ちいただけますようお願い申し上げます。

また、訴訟の準備を進める一方で、営業者におきましては、引き続きバイオマス発電事業の売却候補先と面談を行う等、本件債権を回収できるよう努めております。

前回の報告以降、お客様に報告できるような大きな進展はございませんでしたが、上記のとおり、本件債権の回収に向けた取り組みを続けておりますので、何卒ご理解を賜りますようお願い申し上げます。

今後の皆様へのご報告につきましては、本件債権の回収に関しまして進捗等がありましたらその都度、また、進捗等がない場合でも毎月の分配・償還日(原則毎月第5営業日)の前後を目途に、状況を報告させていただきます。

 

上記の通り、遅延があるとはいっても、一部入金があった分は都度顧客に遅延損害金として分配されています。

 

・過去の実績や今回もしっかり対応してくれている

個人的にはそもそも遅延などのリスクは織り込み済

・クラウドバンク以外にも長期分散投資をしている

ということもあり、個人的にはそこまで大きな損害もなく、今後のことについてもそこまで心配していません。

 

担保・保証付き案件が多い

投資家には安心感を与える「担保・保証」がついているファンドも多く取り扱っています。

 

担保・保証がついていれば、元本が回収できない時に、投資先の事業失敗で返済不可の場合でも、一部、または全額が投資家に返却される可能性があります。

 

もし担保・保証がついていない案件だと何も返ってきません、、、。

 

クラウドバンクは両方ついている案件や最低でも担保か保証はついているので安心です。他社の高利回り案件はその分担保や保証がないリスクが結構あるものが多いですね。

初心者でも使いやすいサイトデザイン

【クラウドバンク 運用実績】28カ月目 2017年3月~2019年7月 ※ソーシャルレンディングをやってみた感想

 

他社さんも徐々に良くなってきてはいるのですが、文字が読みにくかったり、ボタンがわかりにくかったりで、申し込む気がなくなるほどのサイトが多いです。

 

クラウドバンクトップページはもちろんのこと、かなり洗練されたカッコイイデザイン。

 

募集画面も「この商品に投資する」ボタンが申し込みね、「ファンド概要」タブで詳細が見れるのねとシンプルなページで一目瞭然でわかります。

 

ちなみに先程の資産状況のグラフもシンプルでわかり易いデザインだと思います。

楽天ポイントプレゼントキャンペーンがある

ついにクラウドバンクも楽天ポイントがもらえるキャンペーンを開始してくれました!
しかも5つも特典があります!
  • ①新規口座開設:500ポイント
  • ②ファンド初回投資完了:2,000ポイント
  • ③マイページへのアクセス:1ポイント/日
  • ④外貨建てファンドへの一定額以上投資:1,000ポイント
  • ⑤外貨建てファンドへの2つ以上の投資:1,000ポイント
と、かなり大盤振る舞い。
私も楽天経済圏で生活しているので、かなり助かっています。
全て駆使すれば、額面利回り以上の利益が得られるのでかなり他社を圧倒していますね。

RYO
口座開設と初回投資だけで2,500ポイントはうらやましいな…
※私の活用している楽天経済圏のレビュー記事はこちら

振込手数料無料の即時入金サービスがある

2019年12月、クラウドバンクがついに即時入金に対応しました!

 

最新情報

News

即時入金サービスを開始しました

2019年12月17日 掲載

融資型クラウドファンディングサービス「クラウドバンク」を提供する日本クラウド証券株式会社(本社:東京都港区、代表取締役社長:橋村 純、以下:当社)は、お客様が振込手数料を負担することなく、出資金を即時に入金できる「即時入金」サービスを2019年12月17日より開始いたしました。

即時入金 通常振込
振込手数料 無料 お客様負担
マイページへの反映 24時間、原則即時 10時〜16時の間で1日4回
利用可能金融機関 こちらからご確認ください 全ての金融機関

実はクラウドバンクって、今までは振込手数料が掛かっていたんです。
その分投資金額が実質目減りしてたのがデメリットでした。
しかし、これで一般的な証券会社と同様に即時入金できるようになると、『振込手数料』というハードルが下がるため、

RYO
クラウドバンクで追加投資してみよっかな~
という気分に。
これは地味ですが、長期的にクラウドバンクで投資する人には大きなメリットになりますね。
参考までに、対応銀行の表を載せました。
例えば銀行だけでもこれだけ対応してます。メガバンクやネットバンクの名前も勢揃い。
大体の人は、この振込手数料無料の恩恵に預かれます!
※ここからは(若干長めの)対応銀行表を掲載しています。(一部抜粋)
銀行以外にも、労働金庫、信用金庫、信用組合、JAバンク、漁連なども対応しています。
表が長いので飛ばしたい方は、ささっと次の項目へどうぞ。
※下の表は左右にスクロールできます
(更新日時: 2022年4月1日時点)
銀行 個人口座でのご利用 法人口座でのご利用
ゆうちょ銀行
みずほ銀行
三菱UFJ銀行
三井住友銀行
りそな銀行
埼玉りそな銀行
PayPay銀行
楽天銀行
住信SBIネット銀行
青森銀行
秋田銀行
岩手銀行
足利銀行
大垣共立銀行
池田泉州銀行
阿波銀行
伊予銀行
大分銀行
沖縄銀行
愛知銀行
愛媛銀行
群馬銀行
きらぼし銀行
京都銀行
関西みらい銀行
紀陽銀行
鹿児島銀行
北九州銀行
北日本銀行
京葉銀行
香川銀行
熊本銀行
荘内銀行
七十七銀行
常陽銀行
静岡銀行
スルガ銀行
清水銀行
十六銀行
三十三銀行
滋賀銀行
山陰合同銀行
四国銀行
佐賀銀行
十八親和銀行
静岡中央銀行
島根銀行
佐賀共栄銀行
東北銀行
東邦銀行
筑波銀行
千葉銀行
第四北越銀行
富山銀行
鳥取銀行
中国銀行
東和銀行
栃木銀行
東京スター銀行
富山第一銀行
中京銀行
トマト銀行
徳島大正銀行
南都銀行
西日本シティ銀行
長野銀行
名古屋銀行
長崎銀行
北海道銀行
八十二銀行
北陸銀行
北國銀行
福井銀行
百五銀行
広島銀行
百十四銀行
福岡銀行
肥後銀行
北洋銀行
福島銀行
東日本銀行
福邦銀行
福岡中央銀行
豊和銀行
みちのく銀行
武蔵野銀行
宮崎銀行
宮崎太陽銀行
南日本銀行
山形銀行
横浜銀行
山梨中央銀行
山口銀行
琉球銀行
山口銀行
琉球銀行
銀行以外のその他労働金庫、信用金庫、信用組合、農協、漁連は公式HPの金融機関一覧をご覧ください。

クラウドバンクTwitterアカウントやメールでファンド募集告知を開始

 

なんと!クラウドバンクTwitterアカウントから、ファンド募集告知を開始してくれるようです!

毎日ファンド募集をチェックできるわけではないのでこれはうれしい。

 

しかもメールでもファンド募集告知が来るようになりました!

RYO
未投資期間ってもったいないので、募集開始の連絡がもらえるのはかなりのメリットですね。
でも人気案件はすぐ埋まっちゃうので、せめて最低金額1万円は入金してスタンバイしておきましょう!

 

守りの資産運用・ゴールド投資が、最低1,000円から手軽に始められる

2021年6月から、守りの資産運用である、ゴールド投資が最低1,000円から取引できるようになりました!
金は、株などの相場の下落局面に強いと考えられており、
経済環境の悪化や世界的な政情不安、紛争などの有事に備えたリスクヘッジ手段等として活用されている魅力的な資産です。
クラウドバンクで金投資するメリットをざっとご紹介します。
  • 最低1,000円+お得な手数料で気軽に運用開始できる
  • 年会費や保管料が無料
  • もしもの時にも安心な特定保管でクラウドバンクが倒産しても自分の金は返ってくる
  • 純度99.99%の最高品質の金を取り扱っている
  • 外部監査によるチェックが徹底されている
ということ。

RYO
金投資はクラウドバンクの口座開設をすれば、すぐに開始できます。詳細は公式HPに掲載されているので必見です。

先着方式の他に抽選方式も追加!投資し易くなりました。

2022年3月、クラウドバンクがついに抽選方式に対応しました!

 

クラウドファンディングの中でも、知名度・人気度もあり高利回りのクラウドバンク。
今までは先着方式だけだったので、あっという間に応募上限に達してしまって、最近全然投資できなかったんですよね…。
でも抽選方式が導入されてからは、久しぶりに投資することができました。

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すぐに投資する必要もありませんのでご安心を。

クラウドバンクのデメリットとリスク

次にクラウドバンクのデメリットとリスクを紹介します!

 

貸し倒れリスク(元本割れリスク)がある

クラウドバンクだけのデメリットではないですが、貸し倒れリスクがあります。

 

もし貸し倒れが起きた時は、

 

  • クラウドファンディング事業者が返済を肩代わりしない
  • 貸し倒れリスクは全て投資家が追う

 

という前提の投資になりますのでご注意ください。

 

ただ、クラウドバンクについては、過去に一度も貸し倒れはありません。

その辺のリスクを天秤にかけての判断が必要です。

 

 

クラウドファンディング事業者が破綻するリスクがある

同じくクラウドバンクだけのデメリットではないですが、もし投資中にクラウドファンディング事業者自体が破綻した場合は、資金が戻ってくる可能性が100%とは限りません。

 

しかし、クラウドバンクは、SBI証券などの有名証券会社も持っている免許「第1種金融商品取引業者免許」を取得しています。

 

これはクラウドファンディング業界では珍しいことで、他の事業者とは一線を画した印象です。

 

 

投資期間中は資金が引き出せないリスク

投資期間中は資金を引き出すことができないです。

数カ月~1年くらいの案件までありますが、あくまで余剰資金で行いましょう!

 

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【2024年2月】クラウドバンクで約6年半クラウドファンディング投資をやってみた運用実績とメリットやデメリット【怪しい、やばいという噂は本当?】| まとめ

【クラウドバンク 運用実績】28カ月目 2017年3月~2019年7月 ※ソーシャルレンディングをやってみた感想

クラウドバンクでの投資を約6年半経験している私だからこそ伝えられる、運用実績、クラウドファンディングの感想やメリット、デメリットを紹介しました!

 

 

もう一度見直したいところは下のリンクから戻って読めます。

 

クラウドファンディングにはリスクがあるものの、クラウドバンクは安心して投資できる環境を提供してくれる数少ない事業者の一つです。

 

 

もちろん投資は自己責任。

 

万が一のことも考えて、あくまでも余剰資金での投資をおすすめします。

 

 

 

クラウドバンクが怪しいと思いながらも気になる、使ってみたかったという方のお役に立てればうれしいです。

 

RYO
今後も運用実績を順次更新していきますので、定期的に見に来てくださいね!

 

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  • 最低金額が1口 1万円と少額投資ができる
  • 5%前後の高利回り
の融資型クラウドファンディングがいくつかあります。
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クラウドバンクで投資できなかった時のサブ投資先としておすすめです。

>Funds(ファンズ)

※利回りは最大3%と低めですが、なんと1口1円から投資できる!

 

>オルタナバンク 

※利回り約4~9.9%、元本毀損・償還遅延なし、応募総額170億円突破、商品審査の信頼度No.1と安心材料が多い!

 

※プロが審査したベンチャー企業に投資できる(節税対策にもなって、さらに株主優待ももらえる案件も)

 

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